英国政府は、マネーロンダリング防止（AML）の責任を国内統一機関に統合することを提案する計画を発表した。この計画は4つの可能性を提示しており、最終決定は英国ギャンブル委員会（UKGC）に影響を及ぼす可能性がある。
英国政府の財務省は6月30日、同国におけるAMLとテロ資金供与対策（CTF）の監督を抜本的に見直すことを目的とした新たな計画を発表した。この変更案は、要件そのものを変更するのではなく、企業が要件にどのように対処すべきかを規制することに主眼を置いている。その可能性を評価するために、別の見直しが予定されている。
財務省は4つの可能性をテーブルに載せている。財務省は今後、9月末まで意見を受け付ける。
AML監視の書き換え
公式文書によると、英国のAML監督を最終的に管理するのは単一の組織となる可能性がある。この組織は公的なものだが、議会には直接答えることになる。
報告書は、この単一の監督機関には民間機関にはない利点があると指摘している。監督を一元化して効率化を図るだけでなく、AML規制が変更された場合でも継続性を維持しやすくなる。
この変更が実現した場合、現行の規制当局がAML監督にどのように取り組むかに影響を与えるだけである。規制当局は、ガイダンスの他のすべての側面を維持する責任を負うことに変わりはない。
この勧告に備えるため、財務省はG7およびG20の他国の規制制度を調査する包括的なグローバル分析を行った。これらの国々は金融活動作業部会（FATF）から高い評価を受けており、英国はその制度を反映させたいと考えている、と財務省は説明している。
英国財務省の見解では、英国で現在使用されているAMLシステムはどれも基準を満たしていない。したがって、新しいシステムが必要という結論しかない。
この調査により、英国の非金融部門に関連するAML監督プロセスには脆弱性が根強く存在することが明らかになった。加えて、こうした欠点に対処するための当局による効果的な執行メカニズムが存在しないことも、所得の項目で浮き彫りになった。
テーブル上の4つのシナリオ
財務省が提示したモデルのひとつは、現行の政策に少し手を加えるだけで済むものだ。新たに設立される専門家団体反マネーロンダリング監督局（OPBAS）は、英国の既存の専門家団体監督官（PBS）（現在の規制当局を指す）をより効果的に監督することができる追加的な権限を得ることができる。
もうひとつのモデルは、PBSの規制当局のうち数社（おそらく2社か6社）を選び、AML/CTFの監督権限を与えるというものだ。英国全土を監督するのは2つかもしれないし、各管轄区域をカバーするのは6つかもしれない。
第3のモデルは、すべての法律・会計事務所を監督する単一の監督機関を提案するものである。財務省は、これは「広範な執行権限を持つ独立した公的機関」となる可能性が高いと説明している。
最後のモデルは、AML全般を管理する全く新しい監督機関を導入するものである。しかし、UKGCや金融行動監視機構といった既存の規制当局が、AMLの監督を行わず、現在行っている規制を維持することになるため、これは最も問題の多い選択肢でもある。その結果、誰が実際に何に責任を持つのかについて混乱が生じ、境界線が曖昧になる可能性がある。
UKGCが4つの選択肢のどれを支持しているのかは不明だ。
UKGCは、多くの業務を抱えずに済むというアイデアを好むかもしれないが、AML違反の可能性に関する権限も放棄しなければならない。巨額の罰金を科す理由のひとつがAML違反であるため、この選択肢はあまり好まれないだろう。
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