Die Britse regering het planne aangekondig wat voorstel om die verantwoordelikhede teen geldwassery (AML) in 'n enkele nasionale liggaam te konsolideer.Die plan bied vier moontlikhede, waarvan die finale besluit die Britse Dobbelkommissie (UKGC) kan raak.
Die Britse regering se Tesourie-afdeling het op 6 Junie 'n nuwe plan aangekondig wat daarop gemik is om die land se AML op te knap en die finansiering van terrorisme (CTF) toesig te bekamp.Die voorgestelde veranderinge is daarop gefokus om te reguleer hoe maatskappye die vereistes moet hanteer, eerder as om die vereistes self te verander.Nog 'n hersiening is geskeduleer om die haalbaarheid daarvan te bepaal.
Die Tesourie het vier moontlikhede op die tafel.Die Ministerie van Finansies sal nou kommentaar tot einde September aanvaar.
AML monitering herskryf
Volgens amptelike dokumente kan 'n enkele liggaam uiteindelik AML-toesig in die VK beheer.Alhoewel die organisasie publiek is, sal dit direk aan die Kongres antwoord.
Die verslag wys daarop dat hierdie enkele toesighoudende agentskap voordele bo privaatsektor-agentskappe het.Dit stroomlyn nie net toesig deur dit te sentraliseer nie, maar dit maak dit ook makliker om kontinuïteit te handhaaf wanneer AML-regulasies verander.
Hierdie verandering, indien gerealiseer, sal slegs beïnvloed hoe huidige reguleerders AML-toesig benader.Reguleerders bly verantwoordelik vir die instandhouding van alle ander aspekte van die leiding.
Om vir hierdie aanbeveling voor te berei, het die Ministerie van Finansies 'n omvattende globale ontleding gedoen wat die regulatoriese regimes van ander G7- en G20-lande ondersoek het.Hierdie lande het hoë punte van die Financial Action Task Force (FATF) ontvang, en die VK wil daardie stelsel weerspieël, het die tesourie gesê.
Na die mening van die Britse tesourie voldoen nie een van die AML-stelsels wat tans in die Verenigde Koninkryk gebruik word, aan standaarde nie.Daarom kan ons net aflei dat 'n nuwe stelsel nodig is.
Die studie toon aanhoudende swakhede in die AML-toesigproses wat verband hou met die Britse nie-finansiële sektor.Daarbenewens beklemtoon die inkomste-afdeling die gebrek aan doeltreffende afdwingingsmeganismes deur die owerhede om hierdie tekortkominge aan te spreek.
4 scenario's op die tafel
Een van die modelle wat deur die Tesourie-departement aangebied word, sal geringe aanpassings aan bestaande beleide vereis.Die nuutgeskepte Professionele Liggaam Teen Geldwassery Toesighoudende Owerheid (OPBAS) sal in staat wees om meer doeltreffend toesig te hou oor die VK se bestaande Professionele Liggaam Toesighoudende Raad (PBS), wat verwys na die huidige reguleerder. Jy kan wettige regte kry.
Nog 'n model sou wees om 'n paar (miskien twee of ses) van PBS se reguleerders te kies en hulle AML/CTF-toesig te gee.Daar kan twee wees wat toesig hou oor die hele VK, of ses wat elke jurisdiksie dek.
'n Derde model stel 'n enkele reguleerder voor wat toesig hou oor alle regs- en rekenmeestersfirmas.Die Tesourie-departement het verduidelik dat dit waarskynlik 'n "onafhanklike openbare liggaam met breë uitvoerende magte" sal wees.
Die finale model stel 'n heeltemal nuwe toesighoudende liggaam bekend om AML as 'n geheel te bestuur.Dit is egter ook die mees problematiese opsie aangesien bestaande reguleerders soos die UKGC en die Finansiële Gedragsowerheid nie toesig sal hou oor AML nie en hul huidige regulasies sal handhaaf.Die gevolg kan verwarring en vaag lyne wees oor wie eintlik verantwoordelik is vir wat.
Dit is onduidelik watter van die vier opsies die UKGC ondersteun.
Die UKGC hou dalk van die idee om nie baie werk te hoef aan te gaan nie, maar dit moet ook afstand doen van magte oor moontlike AML-oortredings.AML-oortredings is een van die redes vir die oplegging van groot boetes, so hierdie opsie is dalk nie baie gewild nie.
コ メ ン ト