קזינו מלטה צפוי לקנסות כבדים בגין הלבנת הון ופשעים פיננסיים

מלטה קזינו מלטה הפסידה חלק מהכסף הזה לאחר שסטודנט סיני הוציא יותר מ-1 דולר ולפחות טורקי אחד הוציא יותר ממיליון דולר בשנה ללא הוכחת כספים.יחידת המודיעין והניתוח הפיננסי של המדינה (FIAU) חייבה את הקזינו על אי ציות לכללי איסור הלבנת הון (AML) ובדיקת נאותות.

מלטה היא מרכז מרכזי למשחקים מקוונים, אבל זה לבדו לא מוכיח את האיתנות הפיננסית שלה.כוח המשימה לפעולות פיננסיות (FATF) הכניס את מלטה לרשימה אפורה עד יוני האחרון, בחשש שהיא לא עושה מספיק כדי לשמור על עסקאות פיננסיות בריאות.

נראה כי הקנסות החדשים של קזינו מלטה מצביעים על כך שלמלטה עדיין יש עבודה לעשות. מפעילת הקזינו Eden Leisure Gaming חייבת לשלם 23 אירו (3000 דולר) על רקע האשמות על כישלונות AML, שוחד והעלמת מס על ידי חלק מהמשתמשים, לפי מלטה טודיי.

כל דבר?

FIAU מצאה חוסר עקביות בקזינו לאחר חקירה מעמיקה של פעילות הקזינו.ביניהם, נחשף שחלק מהלקוחות הוציאו יותר מ-1 אירו (200,000 דולר) בשנה אחת והפסידו יותר משליש ממנו.גם אם הלקוח היה סטודנט עם קשרים לסין, הקזינו לא נקט באמצעי זהירות.

מהמר אחר הוציא יותר מ-3 מיליון אירו (200 מיליון דולר) בשלוש שנים ללא עוררין.הכסף הגיע מבנק לגיטימי, אבל הקזינו מעולם לא אישר את העסקה.המהמר הזה הפסיד כמעט מחצית ממנו.

כמו כן, המנכ"ל הטורקי נהנה מביקורים קבועים.הוא משך יותר ממיליון אירו (100 מיליון דולר) במזומן מיותר מחצי תריסר חשבונות בנק.קזינו מלטה לא ניסה לאמת את הרקע שלו.

חלק מהמקרים הללו מתוארכים למספר שנים, ואולי עדן פנאי ייעלה את הפעילות מאז.אבל לפי FIAU, זה עדיין לא מספיק.

שחקן אחד אמר שהוא נרשם בקזינו ב-2015 והיה פועל בניין עצמאי.הוא מסוגל להמר כבר שנים, למרות ששופט בבית המשפט הקפיא את חשבון הבנק שלו.האיש הזה היה לכאורה סוחר סמים, וקזינו מלטה ידע זאת.ובכל זאת, הנכס לא הגיש נגדו דו"ח עסקה חשוד (STR) כנדרש על פי כללי FIAU.

היו גם "דמויות חשופות פוליטית" שלקסיס נקסיס מתארת ​​כ"מעורבות בקלות בשוחד ושחיתות".הקזינו קיבל את האלמוני בזרועות פתוחות כאשר רשמו את רכושו ב-2015.

רק ב-2019 הבין הקזינו שהוא עומד בפני אישומי שוחד והעלמת מס באותו זמן.גם לאחר גילויו, קזינו מלטה מעולם לא הגיש STR עבור פעילותו.

כשל פנימי

לא יכול להיות שקזינו מלטה נמנע בזדון מלמלא אחר הכללים.ייתכן שהסיבה לכך היא שההנהלה שלה לא רצתה להקצות מספיק משאבים להתמודדות עם פרוטוקולי הימורים אחראיים.

לקזינו מלטה יש כתב הלבנת הון משלה (MRLO).אבל לאחראי הייתה הרבה עבודה לעשות.אי אפשר היה לפקח כראוי על כל בדיקות הלקוחות.

גם אם MRLO היה מסוגל להתמודד עם זה, זו לא הייתה בעיה כל כך גדולה. FIAU מסרה כי הקזינו לא סיפק דרך פעולה ליחידים לנקוט כתוצאה מהתנהגות מפוקפקת.

כ-10% מפרופילי שחקני הקזינו שנבדקו על ידי הרגולטורים לא כללו כל סוג של תושבות קבע, כנדרש.חלקם אף ציינו את המלון כביתם.בנוסף, 6% ציינו כתובת שאינה קיימת.

בנוסף, 20% מהפרופילים שאומתו על ידי FIAU אושרו ללא כל בדיקות רקע.כתוצאה מכך, MRLO החליטו שהם עמוסים יתר על המידה וזקוקים לעזרה.

עכשיו זה עומד לקרות. FIAU תחייב את הקזינו לנקוט באמצעי תיקון ותעקוב אחר ההתקדמות בעתיד.