Den brittiska regeringen har tillkännagett planer på att konsolidera ansvaret för att bekämpa penningtvätt (AML) i ett enda nationellt organ.Planen presenterar fyra möjligheter, vars slutgiltiga beslut kan påverka UK Gambling Commission (UKGC).
Den brittiska regeringens finansdepartement tillkännagav den 6 juni en ny plan som syftar till att se över landets AML och bekämpa övervakningen av finansieringen av terrorism (CTF).De föreslagna förändringarna är inriktade på att reglera hur företag ska hantera kraven, snarare än att själva ändra kraven.Ytterligare en granskning är planerad för att bedöma dess genomförbarhet.
Finansministeriet har fyra möjligheter på bordet.Finansdepartementet tar nu emot synpunkter fram till slutet av september.
Omskrivning av AML-övervakning
Enligt officiella dokument kan ett enda organ i slutändan kontrollera AML-tillsynen i Storbritannien.Även om organisationen är offentlig kommer den att svara direkt till kongressen.
Rapporten noterar att denna enda tillsynsbyrå har fördelar jämfört med privata myndigheter.Det effektiviserar inte bara tillsynen genom att centralisera den, utan det gör det också lättare att upprätthålla kontinuitet när AML-reglerna ändras.
Denna förändring, om den genomförs, kommer bara att påverka hur nuvarande tillsynsmyndigheter närmar sig AML-tillsyn.Tillsynsmyndigheter förblir ansvariga för att upprätthålla alla andra aspekter av vägledningen.
För att förbereda sig för denna rekommendation genomförde finansministeriet en omfattande global analys som undersökte regleringssystemen i andra G7- och G20-länder.Dessa länder har fått höga betyg från Financial Action Task Force (FATF), och Storbritannien vill spegla det systemet, sa finansministeriet.
Enligt det brittiska finansdepartementets uppfattning uppfyller inget av de AML-system som för närvarande används i Storbritannien standarder.Därför kan vi bara konstatera att det behövs ett nytt system.
Studien avslöjar ihållande svagheter i AML-tillsynsprocessen relaterade till den brittiska icke-finansiella sektorn.Dessutom belyser inkomstavsnittet bristen på effektiva verkställighetsmekanismer från myndigheternas sida för att åtgärda dessa brister.
4 scenarier på bordet
En av modellerna som presenteras av finansdepartementet skulle kräva mindre justeringar av befintliga policyer.Den nyskapade Professional Body Anti-Money Laundering Supervisory Authority (OPBAS) kommer att mer effektivt kunna övervaka Storbritanniens befintliga Professional Body Supervisory Board (PBS), som hänvisar till den nuvarande tillsynsmyndigheten. Du kan få lagliga rättigheter.
En annan modell skulle vara att välja ut några (kanske två eller sex) av PBS:s tillsynsmyndigheter och ge dem AML/CTF-tillsyn.Det kan finnas två som övervakar hela Storbritannien, eller sex som täcker varje jurisdiktion.
En tredje modell föreslår en enda tillsynsmyndighet som övervakar alla advokat- och revisionsbyråer.Finansdepartementet förklarade att detta sannolikt skulle vara ett "oberoende offentligt organ med breda verkställande befogenheter".
Den slutliga modellen introducerar ett helt nytt tillsynsorgan för att hantera AML som helhet.Det är dock också det mest problematiska alternativet eftersom befintliga tillsynsmyndigheter som UKGC och Financial Conduct Authority inte kommer att övervaka AML och kommer att behålla sina nuvarande regler.Resultatet kan bli förvirring och suddiga rader om vem som egentligen är ansvarig för vad.
Det är oklart vilket av de fyra alternativen UKGC stöder.
UKGC kanske gillar tanken på att inte behöva utföra mycket arbete, men det måste också avsäga sig befogenheter över potentiella AML-överträdelser.AML-överträdelser är en av anledningarna till att utdöma enorma böter, så det här alternativet kanske inte är särskilt populärt.
コ メ ン ト