Մեծ Բրիտանիայի մոլախաղերի հանձնաժողովը կարող է կորցնել փողերի լվացման դեմ պայքարի կանոնակարգերը

Միացյալ Թագավորության կառավարությունը հայտարարել է, որ առաջարկում է փողերի լվացման դեմ պայքարի (ՓԼ) պարտականությունները համախմբել մեկ ազգային մարմնի մեջ:Ծրագիրը ներկայացնում է չորս հնարավորություն, որոնց վերջնական որոշումը կարող է ազդել Մեծ Բրիտանիայի մոլախաղերի հանձնաժողովի (UKGC) վրա:

Հունիսի 6-ին Մեծ Բրիտանիայի կառավարության ֆինանսների նախարարությունը հայտարարեց նոր ծրագրի մասին, որն ուղղված է երկրում ՓԼ-ի վերանայմանը և ահաբեկչության ֆինանսավորման (CTF) վերահսկողության դեմ պայքարին:Առաջարկվող փոփոխությունները ուղղված են կարգավորելուն, թե ընկերությունները ինչպես պետք է վարվեն պահանջների հետ, այլ ոչ թե իրենք՝ պահանջները փոխելու:Նախատեսվում է ևս մեկ վերանայում դրա իրագործելիությունը գնահատելու համար:

Գանձապետարանը չորս հնարավորություն ունի սեղանին.Ֆինանսների նախարարությունն այժմ մեկնաբանություններ կընդունի մինչև սեպտեմբերի վերջ։

AML մոնիտորինգի վերաշարադրում

Պաշտոնական փաստաթղթերի համաձայն, մեկ մարմին, ի վերջո, կարող է վերահսկել ՓԼ-ի վերահսկողությունը Մեծ Բրիտանիայում:Չնայած կազմակերպությունը հրապարակային է, այն ուղղակիորեն պատասխան կտա Կոնգրեսին:

Զեկույցում նշվում է, որ այս միասնական վերահսկողական գործակալությունը առավելություններ ունի մասնավոր հատվածի գործակալությունների նկատմամբ:Այն ոչ միայն հեշտացնում է վերահսկողությունը՝ կենտրոնացնելով այն, այլև հեշտացնում է շարունակականության պահպանումը, երբ ՓԼ կանոնակարգերը փոխվում են:

Այս փոփոխությունը, եթե իրագործվի, միայն կանդրադառնա, թե ներկայիս կարգավորիչները ինչպես են մոտենում AML վերահսկողությանը:Կարգավորողները պատասխանատու են ուղեցույցի բոլոր մյուս ասպեկտների պահպանման համար:

Այս հանձնարարականին պատրաստվելու համար Ֆինանսների նախարարությունը համապարփակ գլոբալ վերլուծություն է անցկացրել՝ ուսումնասիրելով G7 և G20 այլ երկրների կարգավորող ռեժիմները:Այս երկրները բարձր գնահատականներ են ստացել Ֆինանսական գործողությունների աշխատանքային խմբի կողմից (FATF), և Մեծ Բրիտանիան ցանկանում է արտացոլել այդ համակարգը, ասել է գանձապետարանը:

Միացյալ Թագավորության գանձապետարանի կարծիքով, ներկայումս Մեծ Բրիտանիայում օգտագործվող AML համակարգերից և ոչ մեկը չի համապատասխանում ստանդարտներին:Հետեւաբար, մնում է միայն եզրակացնել, որ նոր համակարգ է պետք։

Ուսումնասիրությունը բացահայտում է ՓԼ վերահսկողության գործընթացի մշտական ​​թույլ կողմերը՝ կապված Մեծ Բրիտանիայի ոչ ֆինանսական հատվածի հետ:Բացի այդ, եկամուտների բաժինը ընդգծում է իշխանությունների կողմից այդ թերությունները վերացնելու արդյունավետ հարկադիր մեխանիզմների բացակայությունը:

4 սցենար սեղանին

Ֆինանսների նախարարության կողմից ներկայացված մոդելներից մեկը կպահանջի փոքր փոփոխություններ գոյություն ունեցող քաղաքականության մեջ:Փողերի լվացման դեմ պայքարի վերահսկման նորաստեղծ Մասնագիտական ​​մարմինը (OPBAS) կկարողանա ավելի արդյունավետ վերահսկել Մեծ Բրիտանիայի գործող Մասնագիտական ​​մարմնի վերահսկման խորհուրդը (PBS), որը վերաբերում է ներկայիս կարգավորող մարմնին: Դուք կարող եք օրինական իրավունքներ ստանալ:

Մեկ այլ մոդել կլինի PBS-ի կարգավորողներից մի քանիսը (գուցե երկու կամ վեց) ընտրելը և նրանց AML/CTF վերահսկողությունը:Կարող են լինել երկուսը, որոնք վերահսկում են ամբողջ Մեծ Բրիտանիան, կամ վեցը ընդգրկում են յուրաքանչյուր իրավասություն:

Երրորդ մոդելն առաջարկում է մեկ կարգավորող մարմին, որը կվերահսկի բոլոր իրավաբանական և հաշվապահական ընկերությունները:Ֆինանսների նախարարությունը բացատրել է, որ սա, ամենայն հավանականությամբ, կլինի «լայն գործադիր լիազորություններով անկախ պետական ​​մարմին»:

Վերջնական մոդելը ներկայացնում է ամբողջովին նոր վերահսկիչ մարմին՝ AML-ն ամբողջությամբ կառավարելու համար:Այնուամենայնիվ, դա նաև ամենախնդրահարույց տարբերակն է, քանի որ գործող կարգավորիչները, ինչպիսիք են UKGC-ն և Ֆինանսական վարքագծի մարմինը, չեն վերահսկելու AML-ը և կպահպանեն իրենց ընթացիկ կանոնակարգերը:Արդյունքը կարող է լինել շփոթություն և լղոզված գծեր այն մասին, թե ով է իրականում պատասխանատու ինչի համար:

Անհասկանալի է, թե չորս տարբերակներից որն է աջակցում UKGC-ն:

UKGC-ին կարող է դուր գալ շատ աշխատանք չկատարելու գաղափարը, բայց նա պետք է նաև հրաժարվի AML-ի հնարավոր խախտումների վերաբերյալ լիազորություններից:ՓԼ-ի խախտումները հսկայական տուգանքների կիրառման պատճառներից մեկն են, ուստի այս տարբերակը կարող է այնքան էլ տարածված չլինել: