El gobierno del Reino Unido ha anunciado planes que proponen consolidar las responsabilidades contra el lavado de dinero (AML) en un solo organismo nacional.El plan presenta cuatro posibilidades, cuya decisión final podría afectar a la UK Gambling Commission (UKGC).
El Departamento del Tesoro del gobierno del Reino Unido anunció el 6 de junio un nuevo plan destinado a revisar la ALD del país y combatir la supervisión del financiamiento del terrorismo (CTF).Los cambios propuestos se centran en regular cómo las empresas deben abordar los requisitos, en lugar de cambiar los requisitos en sí.Está prevista otra revisión para evaluar su viabilidad.
Hacienda tiene cuatro posibilidades sobre la mesa.El Ministerio de Finanzas ahora aceptará comentarios hasta finales de septiembre.
Reescritura de monitoreo AML
Según documentos oficiales, un solo organismo puede controlar en última instancia la supervisión ALD en el Reino Unido.Aunque la organización es pública, responderá directamente al Congreso.
El informe señala que esta única agencia de supervisión tiene ventajas sobre las agencias del sector privado.No solo agiliza la supervisión al centralizarla, sino que también facilita mantener la continuidad cuando cambian las regulaciones ALD.
Este cambio, si se materializa, solo afectará la forma en que los reguladores actuales abordan la supervisión ALD.Los reguladores siguen siendo responsables de mantener todos los demás aspectos de la guía.
Para prepararse para esta recomendación, el Ministerio de Finanzas llevó a cabo un análisis global integral que examinó los regímenes regulatorios de otros países del G7 y G20.Estos países han recibido altas calificaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), y el Reino Unido quiere reflejar ese sistema, dijo el Tesoro.
En opinión del Tesoro del Reino Unido, ninguno de los sistemas AML actualmente en uso en el Reino Unido cumple con los estándares.Por lo tanto, solo podemos concluir que se necesita un nuevo sistema.
El estudio revela debilidades persistentes en el proceso de supervisión ALD relacionado con el sector no financiero del Reino Unido.Además, la sección de ingresos destaca la falta de mecanismos efectivos de aplicación por parte de las autoridades para abordar estas deficiencias.
4 escenarios sobre la mesa
Uno de los modelos presentados por el Departamento del Tesoro requeriría ajustes menores a las políticas existentes.La recién creada Autoridad de Supervisión contra el Lavado de Dinero de Organismos Profesionales (OPBAS, por sus siglas en inglés) podrá supervisar de manera más efectiva la Junta de Supervisión de Organismos Profesionales (PBS, por sus siglas en inglés) existente en el Reino Unido, que se refiere al regulador actual. Puede obtener derechos legales.
Otro modelo sería seleccionar algunos (quizás dos o seis) de los reguladores de PBS y darles supervisión ALD/CFT.Puede haber dos que supervisen todo el Reino Unido o seis que cubran cada jurisdicción.
Un tercer modelo propone un solo regulador que supervise todas las firmas de abogados y de contabilidad.El Departamento del Tesoro explicó que probablemente se trataría de un "organismo público independiente con amplios poderes ejecutivos".
El modelo final introduce un organismo de supervisión completamente nuevo para gestionar la ALD en su conjunto.Sin embargo, también es la opción más problemática, ya que los reguladores existentes, como UKGC y la Autoridad de Conducta Financiera, no supervisarán el AML y mantendrán sus regulaciones actuales.El resultado puede ser confusión y líneas borrosas sobre quién es realmente responsable de qué.
No está claro cuál de las cuatro opciones apoya el UKGC.
Puede que al UKGC le guste la idea de no tener que realizar mucho trabajo, pero también debe renunciar a sus poderes sobre posibles violaciones ALD.Las violaciones de AML son una de las razones para imponer multas elevadas, por lo que esta opción puede no ser muy popular.
コメント