Komisija za igre na srečo Združenega kraljestva lahko izgubi predpise proti pranju denarja

Vlada Združenega kraljestva je objavila načrte, ki predlagajo združitev odgovornosti za boj proti pranju denarja (AML) v en sam nacionalni organ.Načrt predstavlja štiri možnosti, katerih končna odločitev bi lahko vplivala na Komisijo za igre na srečo Združenega kraljestva (UKGC).

Ministrstvo za finance Združenega kraljestva je 6. junija objavilo nov načrt, katerega cilj je temeljita prenova državnega AML in boj proti nadzoru financiranja terorizma (CTF).Predlagane spremembe so osredotočene na urejanje, kako naj podjetja obravnavajo zahteve, namesto na spreminjanje samih zahtev.Načrtovan je še en pregled za oceno njegove izvedljivosti.

Ministrstvo za finance ima na mizi štiri možnosti.Ministrstvo za finance bo zdaj pripombe sprejemalo do konca septembra.

Ponovno pisanje spremljanja AML

Glede na uradne dokumente lahko en sam organ končno nadzoruje nadzor AML v Združenem kraljestvu.Čeprav je organizacija javna, bo odgovarjala neposredno kongresu.

Poročilo ugotavlja, da ima ta enotna nadzorna agencija prednosti pred agencijami zasebnega sektorja.Ne samo, da poenostavi nadzor s centralizacijo, ampak tudi olajša vzdrževanje kontinuitete, ko se spremenijo predpisi o preprečevanju pranja denarja.

Ta sprememba, če bo uresničena, bo vplivala le na to, kako trenutni regulatorji pristopijo k nadzoru AML.Regulatorji ostajajo odgovorni za vzdrževanje vseh drugih vidikov smernic.

Ministrstvo za finance je za pripravo na to priporočilo izvedlo obsežno globalno analizo, v kateri je preučilo regulativne režime drugih držav G7 in G20.Te države so prejele visoke ocene Projektne skupine za finančno ukrepanje (FATF) in Združeno kraljestvo želi zrcaliti ta sistem, je sporočilo ministrstvo za finance.

Po mnenju ministrstva za finance Združenega kraljestva noben od sistemov AML, ki se trenutno uporabljajo v Združenem kraljestvu, ne izpolnjuje standardov.Zato lahko le sklepamo, da je potreben nov sistem.

Študija razkriva vztrajne slabosti v nadzornem procesu AML v zvezi z nefinančnim sektorjem Združenega kraljestva.Poleg tega je v razdelku o prihodkih poudarjeno pomanjkanje učinkovitih mehanizmov izvrševanja s strani organov za odpravo teh pomanjkljivosti.

4 scenariji na mizi

Eden od modelov, ki jih je predstavilo ministrstvo za finance, bi zahteval manjše prilagoditve obstoječih politik.Novoustanovljeni strokovni organ za boj proti pranju denarja (OPBAS) bo lahko učinkoviteje nadzoroval obstoječi nadzorni odbor strokovnih organov v Združenem kraljestvu (PBS), ki se nanaša na trenutnega regulatorja. Lahko pridobite zakonske pravice.

Drug model bi bil izbrati nekaj (morda dva ali šest) regulatorjev PBS in jim omogočiti nadzor nad AML/CTF.Lahko sta dva, ki nadzirata celotno Združeno kraljestvo, ali šest, ki pokrivajo vsako jurisdikcijo.

Tretji model predlaga enotnega regulatorja, ki nadzira vse pravne in računovodske družbe.Ministrstvo za finance je pojasnilo, da bo to verjetno "neodvisen javni organ s širokimi izvršilnimi pooblastili".

Končni model uvaja povsem nov nadzorni organ za upravljanje AML kot celote.Vendar pa je to tudi najbolj problematična možnost, saj obstoječi regulatorji, kot sta UKGC in Financial Conduct Authority, ne bodo nadzorovali AML in bodo ohranili svoje trenutne predpise.Rezultat so lahko zmeda in zamegljene črte o tem, kdo je za kaj dejansko odgovoren.

Ni jasno, katero od štirih možnosti podpira UKGC.

UKGC je morda všeč ideja, da mu ni treba opravljati veliko dela, vendar se mora tudi odpovedati pooblastilom za morebitne kršitve AML.Kršitve AML so eden od razlogov za nalaganje velikih glob, zato ta možnost morda ni preveč priljubljena.