Malta Casino Malta perdeu parte desse dinheiro depois que um estudante chinês gastou mais de $ 1 e pelo menos um turco gastou mais de $ 20 milhão em um ano sem comprovação de fundos.A Unidade de Inteligência e Análise Financeira do país (FIAU) cobrou o cassino por não seguir as regras de combate à lavagem de dinheiro (AML) e due diligence.
Malta é um importante centro de jogos online, mas isso por si só não prova sua solidez financeira.A Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI) colocou Malta em uma lista cinza até junho passado, temendo que não estivesse fazendo o suficiente para manter as transações financeiras saudáveis.
As novas multas recebidas pelo Casino Malta parecem indicar que Malta ainda tem trabalho a fazer. A operadora de cassino Eden Leisure Gaming deve pagar € 23 (US$ 3000) em meio a alegações de falhas AML, suborno e evasão fiscal por alguns usuários, de acordo com Malta Today.
Qualquer coisa?
A FIAU encontrou inconsistências no cassino após uma investigação profunda sobre as operações do cassino.Entre eles, foi revelado que alguns clientes gastaram mais de € 1 (US$ 200,000) em um ano e perderam mais de um terço.Mesmo que o cliente fosse um estudante com vínculo com a China, o cassino não tomou nenhuma precaução.
Outro jogador gastou mais de € 3 milhões (US$ 200 milhões) em três anos sem questionar.O dinheiro veio de um banco legítimo, mas o cassino nunca confirmou a transação.Este jogador perdeu quase metade disso.
Além disso, o autoproclamado CEO turco gostava de visitas regulares.Ele sacou mais de € 100 milhão (US$ 105 milhão) em dinheiro de mais de meia dúzia de contas bancárias.Casino Malta não tentou verificar seu passado.
Alguns desses casos datam de vários anos, e a Eden Leisure pode ter simplificado as operações desde então.Mas, segundo a FIAU, ainda não é o suficiente.
Um jogador disse que se registrou no cassino em 2015 e era trabalhador autônomo da construção civil.Ele pode jogar há anos, embora um juiz do tribunal tenha congelado sua conta bancária.Este homem era supostamente um traficante de drogas, e o Casino Malta sabia disso.Ainda assim, a propriedade não registrou contra ele um Relatório de Operação Suspeita (STR) como exige as regras da FIAU.
Havia também "figuras expostas politicamente" que a Lexis Nexis descreve como "facilmente envolvidas em suborno e corrupção".O cassino recebeu a pessoa não identificada de braços abertos quando registrou sua propriedade em 2015.
Foi somente em 2019 que o cassino percebeu que ele estava enfrentando acusações de suborno e evasão fiscal na época.Mesmo após sua descoberta, o Casino Malta nunca apresentou um STR por suas atividades.
falha interna
Pode não ser que o Casino Malta tenha evitado intencionalmente seguir as regras.Isso pode ser porque sua administração não quis alocar recursos suficientes para lidar com os protocolos de jogo responsável.
Casino Malta tem o seu próprio Relatório de Lavagem de Dinheiro (MRLO).Mas a pessoa responsável tinha muito trabalho a fazer.Era impossível supervisionar adequadamente todas as verificações dos clientes.
Mesmo que o MRLO tivesse conseguido lidar com isso, não teria sido um problema tão grande. A FIAU disse que o cassino falhou em fornecer um curso de ação para os indivíduos seguirem como resultado de comportamento questionável.
Cerca de 10% dos perfis de jogadores de casino analisados pelos reguladores não incluíam qualquer tipo de residência permanente, conforme exigido.Alguns até listaram o hotel como sua casa.Além disso, 6% listaram um endereço que não existe.
Além disso, 20% dos perfis verificados pela FIAU foram aprovados sem qualquer verificação de antecedentes.Como resultado, o MRLO decidiu que estava sobrecarregado e precisava de ajuda.
Agora isso está prestes a acontecer. A FIAU fará com que o cassino tome medidas corretivas e monitorará o progresso no futuro.
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