영국 정부는 자금세탁 방지(AML)의 책임을 국내 통일기관에 통합할 것을 제안할 계획을 발표했다.이 계획은 4가지 가능성을 제시하며 최종 결정은 영국 도박위원회(UKGC)에 영향을 미칠 수 있다.
영국 정부의 재무부는 6월 30일 동국에서 AML과 테러 자금 공여 대책(CTF)의 감독을 근본적으로 검토하는 것을 목적으로 한 새로운 계획을 발표했다.이 변경안은 요구사항 자체를 변경하는 것이 아니라 기업이 요구사항에 어떻게 대처해야 하는지를 규제하는 것에 주안을 두고 있다.그 가능성을 평가하기 위해 또 다른 검토가 예정되어 있습니다.
재무부는 4가지 가능성을 테이블에 실었다.재무부는 향후 9월 말까지 의견을 접수한다.
AML 모니터링 재작성
공식 문서에 따르면 영국의 AML 감독을 최종적으로 관리하는 것은 단일 조직이 될 수 있다.이 조직은 공적인 것이지만, 의회에는 직접 대답하게 된다.
보고서는 이 단일 감독기관에는 민간기관에는 없는 이점이 있다고 지적하고 있다.감독을 일원화하고 효율화를 도모할 뿐만 아니라 AML 규제가 변경된 경우에도 연속성을 유지하기 쉬워진다.
이 변경이 실현되면 현행 규제 당국이 AML 감독에 어떻게 대처하는지에 영향을 줄 뿐이다.규제 당국은 지침의 다른 모든 측면을 유지할 책임을 지는 것으로 변함이 없다.
이 권고에 대비하기 위해 재무부는 G7 및 G20 타국의 규제 제도를 조사하는 포괄적인 글로벌 분석을 실시했다.이들 국가들은 금융활동 작업부회(FATF)로부터 높은 평가를 받고 있으며, 영국은 그 제도를 반영하고자 한다고 재무부는 설명하고 있다.
영국 재무부의 견해에서 영국에서 현재 사용되고 있는 AML 시스템은 아무도 기준을 충족하지 못한다.따라서 새로운 시스템이 필요하다는 결론 만 있습니다.
이 조사에 따르면 영국의 비금융 부문과 관련된 AML 감독 프로세스에는 취약성이 뿌리 깊게 존재하는 것으로 나타났다.게다가 이러한 단점을 다루기 위한 당국에 의한 효과적인 집행 메커니즘이 존재하지 않는 것도 소득의 항목으로 부각되었다.
테이블의 네 가지 시나리오
재무부가 제시한 모델 중 하나는 현행 정책에 조금 손을 넣기만 하면 된다.새롭게 설립된 전문가 단체 반 돈세탁 감독국(OPBAS)은 영국의 기존 전문가 단체 감독관(PBS)(현재 규제 당국을 가리킨다)을 보다 효과적으로 감독할 수 있는 추가 권한을 얻을 수 있다.
또 다른 모델은 PBS의 규제 당국 중 몇 개(아마도 2개 또는 6개)를 선택해 AML/CTF의 감독 권한을 준다는 것이다.영국 전토를 감독하는 것은 2개일지도 모르고, 각 관할 구역을 커버하는 것은 6개일지도 모른다.
세 번째 모델은 모든 법률 및 회계 사무소를 감독하는 단일 감독 기관을 제안합니다.재무부는 "광범위한 집행 권한을 가진 독립적인 공공기관"이 될 가능성이 높다고 설명했다.
마지막 모델은 AML 전반을 관리하는 완전히 새로운 감독 기관을 도입하는 것이다.그러나 UKGC나 금융행동감시기구 등 기존의 규제당국이 AML의 감독을 하지 않고 현재 하고 있는 규제를 유지하게 되기 때문에 이는 가장 문제가 되는 옵션이기도 하다.그 결과, 누가 실제로 무엇에 책임을 가지는지에 대해 혼란이 생겨 경계선이 모호해질 가능성이 있다.
UKGC가 네 가지 선택사항 중 어느 것을 지지하는지는 불분명하다.
UKGC는 많은 업무를 하지 않고 끝나는 아이디어를 선호할 수 있지만, AML 위반 가능성에 대한 권한도 포기해야 한다.거액의 벌금을 부과하는 이유 중 하나가 AML 위반이기 때문에, 이 옵션은 그다지 좋아하지 않을 것이다.
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