중국인 유학생이 1년에 20만 달러 이상, 적어도 1명의 터키인이 100만 달러 이상을 자금 증명 없이 사용한 것으로, 몰타의 카지노 몰타는 그 돈의 일부를 잃게 된다 합니다.이 나라의 금융정보분석유닛(FIAU)은 돈세탁방지(AML) 및 실사 규칙을 준수하지 않았기 때문에 카지노에 인보이스를 발송합니다.
몰타는 온라인 게임의 주요 기지이지만, 이것만으로는 재무 건전성을 증명할 수 없습니다.금융활동작업부회(FATF)는 지난해 6월까지 몰타를 그레이리스트에 게재하고 금융거래의 건전성을 유지하기에 충분하지 않다고 우려했다.
카지노 몰타가 새로 받은 벌금은 몰타가 아직 할 일이 있음을 보여주는 것 같습니다. Malta Today에 따르면 카지노를 운영하는 Eden Leisure Gaming은 AML의 부족, 뇌물 수수, 일부 이용자의 탈세가 의심되는 가운데 23만 3000유로(24만 6886달러)를 지불할 필요가 있다고 입니다.
뭐든지?
FIAU는 카지노 운영을 철저히 조사한 결과 카지노에 모순이 있음을 발견했습니다.그 중 1년에 200,000유로(미화 211,840달러) 이상을 사용하여 3분의 1 이상을 잃은 고객이 있음이 밝혀졌습니다.그 고객이 중국과 연결되어 있는 학생이었다 해도, 카지노 측은 아무런 경계심도 가지지 않았다.
또 다른 도박꾼은 3년간 200만 유로(211만 달러) 이상을 아무런 의문 없이 소진했다.그 돈은 공인 은행에서 지급되었지만 카지노는 거래를 확인하지 않았습니다.이 도박꾼은 그 중 절반 근처를 잃었다.
또, 자칭 터키인의 CEO가 정기적으로 방문해 즐겼던 적도 있었다.그는 반다스 이상의 은행 계좌에서 인출하여 100만 유로(105만 달러) 이상의 현금을 내렸다.카지노 몰타는 그의 경력을 확인하려고하지 않았습니다.
이러한 사례 중 일부는 몇 년 전에 거슬러 올라가고 있으며, Eden Leisure는 그 이후로 업무를 구성했을 수 있습니다.그러나 FIAU에 따르면 아직 충분하지 않습니다.
한 플레이어는 2015년 카지노에 등록해 자영업 건설 작업원이라고 말했다.그는 법원의 판사가 그의 은행 계좌를 동결했음에도 불구하고 몇 년 전부터 도박을 할 수있었습니다.이 남자는 마약의 밀매인이었다고 여겨지고 카지노 몰타는 그것을 알고 있었다.그럼에도 불구하고 이 부동산은 FIAU의 규칙에 따라 의무화된 그에 대한 의심스러운 거래 보고서(STR)를 제출하지 않았다.
또한 렉시스 넥시스가 “뇌물 수수와 부패에 관여하기 쉽다”고 표현하는 “정치적으로 노출된 인물”도 있었다.카지노는 2015년에 이 정체 불명의 인물이 물건 등록했을 때, 양손을 펼쳐 환영했습니다.
카지노가 그가 당시 뇌물수수와 탈세의 고발을 받고 있었다는 것을 깨달은 것은 2019년이 된 이후였다.발견 후에도 카지노 몰타는 그의 활동에 대해 STR을 제출하지 않았다.
내부의 실패
Casino Malta가 악의적으로 규칙을 따르는 것을 피한 것은 아닐 수도 있습니다.그 이유는 경영진이 책임있는 도박 프로토콜을 처리하기에 충분한 자원을 할당하기를 원하지 않았기 때문일 수 있습니다.
Casino Malta에는 자체 자금 세탁 보고 담당자(MRLO)가 있습니다.그러나 그 담당자의 일은 가득했다.고객 점검의 모든 것을 적절하게 감독하는 것은 불가능했습니다.
만일 MRLO가 대응할 수 있었다고 해도, 그다지 큰 문제는 되지 않았을 것입니다. FIAU는 카지노가 의심스러운 행동의 결과로 개인이 취해야 할 행동 정책을 나타내지 않았다고 말합니다.
규제 당국이 확인한 카지노 플레이어 프로필의 약 10%는 요청된 대로 어떤 종류의 영주권도 포함하지 않았습니다.일부에는 집으로 호텔을 기재하고있는 것도있었습니다.또한 6%는 존재하지 않는 주소를 기재했습니다.
또한 FIAU가 확인한 프로필 중 20%는 신원조사를 전혀 하지 않은 채 승인을 받았습니다.그 결과 MRLO는 과도한 작업을 부과하고 도움이 필요하다고 판단했습니다.
이제 그것이 실현되기 위해 노력하고 있습니다. FIAU는 카지노에 개선 조치를 취하고 향후 그 진척을 감시할 예정입니다.
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