Böyük Britaniya hökuməti çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə (AML) vəzifələrini vahid milli qurumda birləşdirməyi təklif edən planlarını açıqlayıb.Plan dörd imkan təqdim edir, onların yekun qərarı Böyük Britaniyanın Qumar Komissiyasına (UKGC) təsir edə bilər.
Böyük Britaniya hökumətinin Xəzinədarlıq Departamenti iyunun 6-da ölkənin AML-nin əsaslı şəkildə yenidən qurulmasına və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə (CTF) nəzarətə qarşı mübarizəyə yönəlmiş yeni planı açıqlayıb.Təklif olunan dəyişikliklər tələblərin özlərinin dəyişdirilməsinə deyil, şirkətlərin tələblərlə necə davranmalı olduğunu tənzimləməyə yönəlib.Onun mümkünlüyünü qiymətləndirmək üçün başqa bir baxış planlaşdırılır.
Xəzinədarlığın masada dörd imkanı var.Maliyyə Nazirliyi artıq sentyabrın sonuna qədər şərhləri qəbul edəcək.
AML monitorinqinin yenidən yazılması
Rəsmi sənədlərə görə, Böyük Britaniyada AML nəzarətinə tək bir orqan nəzarət edə bilər.Təşkilat ictimai olsa da, birbaşa Konqresə cavab verəcək.
Hesabatda qeyd edilir ki, bu vahid nəzarət qurumu özəl sektor agentlikləri ilə müqayisədə üstünlüklərə malikdir.O, nəinki nəzarəti mərkəzləşdirməklə onu sadələşdirir, həm də AML qaydaları dəyişdikdə davamlılığı qorumağı asanlaşdırır.
Bu dəyişiklik reallaşarsa, yalnız cari tənzimləyicilərin AML nəzarətinə yanaşma tərzinə təsir edəcək.Tənzimləyicilər təlimatın bütün digər aspektlərinin saxlanmasına görə məsuliyyət daşıyırlar.
Bu tövsiyəyə hazırlaşmaq üçün Maliyyə Nazirliyi digər G7 və G20 ölkələrinin tənzimləmə rejimlərini araşdıran hərtərəfli qlobal təhlil aparmışdır.Xəzinədarlıq bildirib ki, bu ölkələr Maliyyə Fəaliyyəti İşçi Qrupundan (FATF) yüksək qiymətlər alıb və Böyük Britaniya bu sistemi əks etdirmək istəyir.
Böyük Britaniya Xəzinədarlığının fikrincə, hazırda Böyük Britaniyada istifadə olunan AML sistemlərinin heç biri standartlara cavab vermir.Ona görə də biz yalnız yeni sistemin lazım olduğu qənaətinə gələ bilərik.
Tədqiqat Böyük Britaniyanın qeyri-maliyyə sektoru ilə bağlı AML nəzarəti prosesində davamlı zəiflikləri ortaya qoyur.Bundan əlavə, gəlirlər bölməsində bu çatışmazlıqların aradan qaldırılması üçün səlahiyyətli orqanlar tərəfindən effektiv icra mexanizmlərinin olmaması vurğulanır.
Masada 4 ssenari
Xəzinədarlıq Departamentinin təqdim etdiyi modellərdən biri mövcud siyasətlərdə kiçik dəyişikliklər tələb edəcək.Yeni yaradılmış Peşəkar Qurum Çirkli Pulların Yuyulmasına Qarşı Mübarizə Orqanları (OPBAS) mövcud tənzimləyiciyə istinad edən Böyük Britaniyanın mövcud Peşəkar Qurum Nəzarət Şurasına (PBS) daha effektiv şəkildə nəzarət edə biləcək.Siz qanuni hüquqlar əldə edə bilərsiniz.
Başqa bir model, PBS-nin tənzimləyicilərindən bir neçə (bəlkə də iki və ya altı) seçmək və onlara AML/CTF nəzarəti vermək olardı.Bütün Böyük Britaniyaya nəzarət edən iki və ya hər bir yurisdiksiyanı əhatə edən altı ola bilər.
Üçüncü model bütün hüquq və mühasibat firmalarına nəzarət edən vahid tənzimləyicini təklif edir.Xəzinədarlıq Departamenti bunun çox güman ki, "geniş icra səlahiyyətlərinə malik müstəqil dövlət orqanı" olacağını izah etdi.
Son model bütövlükdə AML-ni idarə etmək üçün tamamilə yeni bir nəzarət orqanı təqdim edir.Bununla belə, bu həm də ən problemli seçimdir, çünki UKGC və Maliyyə Davranışı Təşkilatı kimi mövcud tənzimləyicilər AML-yə nəzarət etməyəcək və mövcud qaydalarını qoruyacaqlar.Nəticə kimin nəyə görə məsuliyyət daşıdığına dair çaşqınlıq və bulanıq xətlər ola bilər.
UKGC-nin dörd variantdan hansını dəstəklədiyi bəlli deyil.
UKGC çox iş görməmək fikrini bəyənə bilər, lakin potensial AML pozuntuları ilə bağlı səlahiyyətlərdən də imtina etməlidir.AML pozuntuları böyük cərimələrin tətbiq edilməsinin səbəblərindən biridir, buna görə də bu seçim çox populyar olmaya bilər.
コ メ ン ト