Ҳукумати Бритониё нақшаи муттаҳид кардани масъулияти мубориза бо пулшӯии пулро (AML) дар як ниҳоди ягонаи миллӣ эълон кард.Нақша чаҳор имкониятро пешниҳод мекунад, ки қарори ниҳоии онҳо метавонад ба Комиссияи бозикунии Бритониё (UKGC) таъсир расонад.
Департаменти молияи ҳукумати Бритониё рӯзи 6 июн нақшаи наверо эълон кард, ки ҳадафи он бозсозии куллии АМЛ ва мубориза бо маблағгузории терроризм (CTF) дар кишвар мебошад.Тағйироти пешниҳодшуда ба танзими он нигаронида шудааст, ки чӣ гуна ширкатҳо бояд бо талаботҳо муносибат кунанд, на ба тағир додани худи талабот.Бознигарии дигар барои арзёбии имконпазирии он ба нақша гирифта шудааст.
Хазина дар рӯи миз чор имкон дорад.Вазорати молия ҳоло то охири моҳи сентябр шарҳҳоро қабул мекунад.
Навиштани мониторинги AML
Тибқи ҳуҷҷатҳои расмӣ, як ниҳод метавонад дар ниҳоят назорати AML дар Британияи Кабирро назорат кунад.Гарчанде ки ин созмон оммавӣ аст, вай бевосита ба Конгресс ҷавоб хоҳад дод.
Дар гузориш таъкид шудааст, ки ин ниҳоди ягонаи назоратӣ нисбат ба ниҳодҳои бахши хусусӣ бартарият дорад.Он на танҳо тавассути мутамарказ кардани он назоратро ба тартиб медарорад, балки инчунин нигоҳ доштани муттасилро ҳангоми тағир додани қоидаҳои AML осонтар мекунад.
Ин тағирот, агар амалӣ шавад, танҳо таъсир мерасонад, ки чӣ гуна танзимгарони ҷорӣ ба назорати AML муносибат мекунанд.Танзимгарон барои нигоҳ доштани тамоми ҷанбаҳои дигари роҳнамо масъуланд.
Барои омодагӣ ба ин тавсия Вазорати молия як таҳлили ҳамаҷонибаи глобалиро анҷом дод, ки реҷаҳои танзими дигар кишварҳои G7 ва G20-ро баррасӣ мекунад.Ин кишварҳо аз гурӯҳи кории молиявӣ (FATF) баҳои баланд гирифтанд ва Бритониё мехоҳад ин системаро инъикос кунад, гуфт хазинадорӣ.
Ба назари хазинадории Британияи Кабир, ҳеҷ яке аз системаҳои AML, ки ҳоло дар Британияи Кабир истифода мешаванд, ба стандартҳо ҷавобгӯ нестанд.Бинобар ин мо факат ба хулосае омада метавонем, ки системаи нав лозим аст.
Таҳқиқот заъфҳои доимиро дар раванди назорати AML, ки ба бахши ғайримолияи Бритониё марбутанд, ошкор мекунад.Илова бар ин, дар бахши даромад аз набудани механизмҳои муассири иҷроиш аз ҷониби мақомот барои рафъи ин камбудиҳо таъкид шудааст.
4 сенария дар рӯи миз
Яке аз моделҳое, ки Департаменти хазинадорӣ пешниҳод кардааст, ислоҳоти ночизро ба сиёсатҳои мавҷуда талаб мекунад.Мақомоти навтаъсиси Профессионалии Муқовимат ба шустушӯи пул (OPBAS) метавонад фаъолияти Шӯрои нозирони касбии Британияи Кабирро (PBS), ки ба танзимгари ҷорӣ дахл дорад, самараноктар назорат кунад.Шумо метавонед ҳуқуқҳои қонуниро ба даст оред.
Модели дигар ин интихоб кардани чанд (шояд ду ё шаш) танзимгари PBS ва додани назорати AML/CTF бошад.Мумкин аст, ки ду нафар дар тамоми Британияи Кабир назорат кунанд, ё шаш нафаре, ки ҳар як қаламравро дар бар мегиранд.
Модели сеюм як танзимгари ягонаеро пешниҳод мекунад, ки тамоми ширкатҳои ҳуқуқӣ ва муҳосиботиро назорат мекунад.Департаменти хазинадорӣ шарҳ дод, ки ин эҳтимол як "мақомоти ҷамъиятии мустақили дорои ваколатҳои васеи иҷроия" хоҳад буд.
Модели ниҳоӣ як мақоми комилан нави назоратро барои идоракунии AML дар маҷмӯъ ҷорӣ мекунад.Бо вуҷуди ин, ин инчунин як варианти мушкилтарин аст, зеро танзимгарони мавҷуда ба монанди UKGC ва Идораи рафтори молиявӣ AML-ро назорат намекунанд ва қоидаҳои ҷории худро нигоҳ медоранд.Натиҷа метавонад нофаҳмиҳо ва хатҳои норавшан дар бораи кӣ барои чӣ масъул аст.
Маълум нест, ки кадоме аз чаҳор вариантро UKGC дастгирӣ мекунад.
UKGC метавонад идеяи иҷро накардани кори зиёдеро дӯст дорад, аммо он инчунин бояд аз ваколатҳои вайронкунии эҳтимолии AML даст кашад.Вайронкунии AML яке аз сабабҳои ҷаримаҳои бузург аст, бинобар ин, ин вариант чандон маъмул нест.
Шарҳ