Serikali ya Uingereza imetangaza mipango inayopendekeza kujumuisha majukumu ya kupambana na utakatishaji fedha (AML) kuwa chombo kimoja cha kitaifa.Mpango huo unawasilisha uwezekano wa nne, uamuzi wa mwisho ambao unaweza kuathiri Tume ya Kamari ya Uingereza (UKGC).
Idara ya Hazina ya serikali ya Uingereza mnamo Juni 6 ilitangaza mpango mpya unaolenga kurekebisha AML ya nchi hiyo na kupambana na ufadhili wa usimamizi wa ugaidi (CTF).Mabadiliko yaliyopendekezwa yanalenga kudhibiti jinsi kampuni zinapaswa kushughulikia mahitaji, badala ya kubadilisha mahitaji yenyewe.Tathmini nyingine imepangwa kutathmini uwezekano wake.
Hazina ina fursa nne kwenye meza.Wizara ya Fedha sasa itakubali maoni hadi mwisho wa Septemba.
Ufuatiliaji wa AML uandike upya
Kulingana na hati rasmi, shirika moja linaweza kudhibiti usimamizi wa AML nchini Uingereza.Ingawa shirika ni la umma, litajibu moja kwa moja kwa Congress.
Ripoti inabainisha kuwa wakala huu mmoja wa uangalizi una faida zaidi ya mashirika ya sekta binafsi.Sio tu kwamba hurahisisha usimamizi kwa kuuweka kati, lakini pia hurahisisha kudumisha mwendelezo wakati kanuni za AML zinabadilika.
Mabadiliko haya, yakitekelezwa, yataathiri tu jinsi wadhibiti wa sasa wanavyokaribia usimamizi wa AML.Vidhibiti vinabaki na jukumu la kudumisha vipengele vingine vyote vya mwongozo.
Ili kutayarisha pendekezo hili, Wizara ya Fedha ilifanya uchanganuzi wa kina wa kimataifa unaochunguza kanuni za udhibiti za nchi nyingine za G7 na G20.Nchi hizi zimepata alama za juu kutoka kwa Kikosi Kazi cha Kifedha (FATF), na Uingereza inataka kuakisi mfumo huo, Hazina ilisema.
Kwa mtazamo wa Hazina ya Uingereza, hakuna mfumo wowote wa AML unaotumika kwa sasa nchini Uingereza unaofikia viwango.Kwa hiyo, tunaweza tu kuhitimisha kwamba mfumo mpya unahitajika.
Utafiti unaonyesha udhaifu unaoendelea katika mchakato wa usimamizi wa AML unaohusiana na sekta isiyo ya kifedha ya Uingereza.Aidha, sehemu ya mapato inaangazia ukosefu wa mifumo madhubuti ya utekelezaji kwa mamlaka ili kukabiliana na mapungufu haya.
Matukio 4 kwenye meza
Mojawapo ya miundo iliyowasilishwa na Idara ya Hazina ingehitaji marekebisho madogo kwa sera zilizopo.Mamlaka mpya ya Usimamizi wa Mwili wa Kitaalamu wa Kupambana na Usafirishaji Haramu wa Pesa (OPBAS) itaweza kusimamia kwa ufanisi zaidi Bodi iliyopo ya Usimamizi wa Mwili wa Kitaalamu (PBS) ya Uingereza, ambayo inarejelea mdhibiti wa sasa. Unaweza kupata haki za kisheria.
Mtindo mwingine utakuwa kuchagua wachache (labda wawili au sita) wa vidhibiti vya PBS na kuwapa uangalizi wa AML/CTF.Kunaweza kuwa na wawili wanaosimamia Uingereza nzima, au sita wanaoshughulikia kila eneo la mamlaka.
Mfano wa tatu unapendekeza mdhibiti mmoja anayesimamia sheria zote na makampuni ya uhasibu.Idara ya Hazina ilieleza kwamba hii inaweza kuwa "shirika la umma linalojitegemea na mamlaka makubwa ya utendaji".
Muundo wa mwisho unatanguliza shirika jipya kabisa la usimamizi ili kudhibiti AML kwa ujumla.Hata hivyo, pia ndilo chaguo lenye matatizo zaidi kwani vidhibiti vilivyopo kama vile UKGC na Mamlaka ya Maadili ya Kifedha hawatasimamia AML na watadumisha kanuni zao za sasa.Matokeo yake yanaweza kuwa machafuko na mistari finyu kuhusu ni nani hasa anawajibika kwa nini.
Haijulikani ni ipi kati ya chaguzi nne ambazo UKGC inaunga mkono.
UKGC inaweza kupenda wazo la kutolazimika kufanya kazi nyingi, lakini lazima pia iondoe mamlaka juu ya uwezekano wa ukiukaji wa AML.Ukiukaji wa AML ni mojawapo ya sababu za kutoza faini kubwa, hivyo chaguo hili huenda lisiwe maarufu sana.
コ メ ン ト