Britská komisia pre hazardné hry môže prísť o nariadenia proti praniu špinavých peňazí

Vláda Spojeného kráľovstva oznámila plány, v ktorých navrhuje zjednotiť zodpovednosť za boj proti praniu špinavých peňazí (AML) do jedného národného orgánu.Plán predstavuje štyri možnosti, ktorých konečné rozhodnutie by mohlo ovplyvniť Britskú komisiu pre hazardné hry (UKGC).

Ministerstvo financií Spojeného kráľovstva 6. júna oznámilo nový plán zameraný na prepracovanie AML krajiny a boj proti dohľadu nad financovaním terorizmu (CTF).Navrhované zmeny sú zamerané skôr na reguláciu toho, ako by sa mali spoločnosti vysporiadať s požiadavkami, než na zmenu samotných požiadaviek.Je naplánované ďalšie preskúmanie na posúdenie jeho uskutočniteľnosti.

Ministerstvo financií má na stole štyri možnosti.Ministerstvo financií bude teraz akceptovať pripomienky do konca septembra.

Prepísanie monitorovania AML

Podľa oficiálnych dokumentov môže dohľad v Spojenom kráľovstve v konečnom dôsledku kontrolovať jediný orgán.Hoci je organizácia verejná, bude sa zodpovedať priamo Kongresu.

V správe sa uvádza, že táto jediná dozorná agentúra má výhody oproti agentúram súkromného sektora.Nielenže zefektívňuje dohľad tým, že ho centralizuje, ale tiež uľahčuje udržiavanie kontinuity pri zmene predpisov v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí.

Ak sa táto zmena zrealizuje, ovplyvní iba spôsob, akým súčasní regulátori pristupujú k dohľadu nad AML.Regulačné orgány zostávajú zodpovedné za udržiavanie všetkých ostatných aspektov usmernenia.

Aby sa pripravilo na toto odporúčanie, ministerstvo financií vykonalo komplexnú globálnu analýzu, ktorá skúmala regulačné režimy iných krajín G7 a G20.Tieto krajiny dostali vysoké známky od Finančnej akčnej skupiny (FATF) a Spojené kráľovstvo chce tento systém odzrkadliť, uviedlo ministerstvo financií.

Podľa názoru ministerstva financií Spojeného kráľovstva žiadny zo systémov boja proti praniu špinavých peňazí, ktoré sa v súčasnosti v Spojenom kráľovstve používajú, nespĺňa normy.Preto môžeme len konštatovať, že je potrebný nový systém.

Štúdia odhaľuje pretrvávajúce nedostatky v procese dohľadu nad AML súvisiacim s nefinančným sektorom Spojeného kráľovstva.Okrem toho časť príjmov zdôrazňuje nedostatok účinných mechanizmov presadzovania zo strany orgánov na riešenie týchto nedostatkov.

4 scenáre na stole

Jeden z modelov prezentovaných ministerstvom financií by si vyžadoval menšie úpravy existujúcich politík.Novovytvorený Profesionálny orgán pre dohľad nad praním špinavých peňazí (OPBAS) bude môcť efektívnejšie dohliadať na existujúci Dozorný výbor Profesionálnych orgánov (PBS), ktorý sa vzťahuje na súčasného regulátora. Môžete získať zákonné práva.

Ďalším modelom by bolo vybrať niekoľko (možno dvoch alebo šiestich) regulačných orgánov PBS a dať im dohľad nad AML/CTF.Na celé Spojené kráľovstvo môžu dohliadať dve alebo šesť pokrývajúce každú jurisdikciu.

Tretí model navrhuje jediný regulátor dohliadajúci na všetky právnické a účtovnícke firmy.Ministerstvo financií vysvetlilo, že by to pravdepodobne bol „nezávislý verejný orgán so širokými výkonnými právomocami“.

Konečný model zavádza úplne nový dozorný orgán na riadenie AML ako celku.Je to však aj najproblematickejšia možnosť, keďže existujúce regulačné orgány ako UKGC a Financial Conduct Authority nebudú dohliadať na AML a zachovajú si svoje súčasné predpisy.Výsledkom môže byť zmätok a rozmazané čiary o tom, kto je za čo vlastne zodpovedný.

Nie je jasné, ktorú zo štyroch možností UKGC podporuje.

UKGC sa môže páčiť myšlienka, že nebude musieť vykonávať veľa práce, ale musí sa tiež vzdať právomocí v súvislosti s možným porušovaním AML.Porušenie AML je jedným z dôvodov udeľovania obrovských pokút, takže táto možnosť nemusí byť veľmi populárna.