برطانيه جي حڪومت اينٽي مني لانڊرنگ (AML) ذميوارين کي هڪ واحد قومي اداري ۾ گڏ ڪرڻ جي تجويز پيش ڪرڻ جو اعلان ڪيو آهي.منصوبو چار امڪان پيش ڪري ٿو، جن جو حتمي فيصلو UK Gambling Commission (UKGC) تي اثر انداز ٿي سگھي ٿو.
برطانيه جي حڪومت جي خزاني واري کاتي 6 جون تي هڪ نئين منصوبي جو اعلان ڪيو جنهن جو مقصد ملڪ جي AML کي ختم ڪرڻ ۽ دهشتگردي جي مالي مدد (CTF) جي نگراني کي منهن ڏيڻ آهي.تجويز ڪيل تبديليون ضابطو ڪرڻ تي مرکوز آهن ته ڪمپنين کي ضرورتن سان ڪيئن ڊيل ڪرڻ گهرجي، بلڪه ضرورتن کي پاڻ ۾ تبديل ڪرڻ جي.ٻيو جائزو ان جي فزيبلٽي جو جائزو وٺڻ لاء مقرر ڪيو ويو آهي.
خزاني ۾ ٽيبل تي چار امڪان آهن.ناڻي واري وزارت هاڻي سيپٽمبر جي آخر تائين تبصرا قبول ڪندي.
AML نگراني ٻيهر لکڻ
سرڪاري دستاويزن موجب، هڪ واحد جسم آخرڪار برطانيه ۾ AML نگراني کي ڪنٽرول ڪري سگهي ٿو.جيتوڻيڪ تنظيم عوامي آهي، اهو سڌو سنئون ڪانگريس کي جواب ڏيندو.
رپورٽ ۾ نوٽ ڪيو ويو آهي ته هي واحد نگران ايجنسي نجي شعبي جي ايجنسين کان وڌيڪ فائدا آهن.اهو نه صرف ان کي مرڪزي ڪرڻ سان نگراني کي منظم ڪري ٿو، پر اهو پڻ آسان بڻائي ٿو تسلسل برقرار رکڻ ۾ جڏهن AML ضابطا تبديل ٿين ٿا.
اها تبديلي، جيڪڏهن مادي ڪئي وئي آهي، صرف اهو اثر انداز ڪندو ته موجوده ريگيوليٽر ڪيئن AML نگراني تائين پهچن ٿا.ريگيوليٽرز ھدايت جي ٻين سڀني حصن کي برقرار رکڻ لاء ذميوار رھندا آھن.
ھن سفارش جي تياري ڪرڻ لاءِ، ناڻي واري وزارت ھڪ جامع عالمي تجزيو ڪيو، جنھن ۾ ٻين G7 ۽ G20 ملڪن جي ريگيوليٽري حڪومتن جو جائزو ورتو ويو.انهن ملڪن کي فنانشل ايڪشن ٽاسڪ فورس (FATF) کان اعليٰ نشان مليا آهن، ۽ برطانيه ان نظام کي آئيني ڏيڻ چاهي ٿو، خزاني چيو.
برطانيه جي خزاني جي نظر ۾، هن وقت برطانيه ۾ استعمال ٿيندڙ AML سسٽم مان ڪو به معيار نه ملندو آهي.تنهن ڪري، اسان صرف اهو نتيجو ڪري سگهون ٿا ته هڪ نئين نظام جي ضرورت آهي.
مطالعي برطانيه جي غير مالياتي شعبي سان لاڳاپيل AML نگران عمل ۾ مسلسل ڪمزورين کي ظاهر ڪري ٿو.ان کان علاوه، آمدني سيڪشن اختيارين طرفان مؤثر لاڳو ڪرڻ واري ميڪانيزم جي گهٽتائي کي اجاگر ڪري ٿو انهن گهٽتائي کي حل ڪرڻ لاءِ.
ٽيبل تي 4 منظرنامو
خزاني ڊپارٽمينٽ پاران پيش ڪيل ماڊل مان هڪ کي موجوده پاليسين ۾ معمولي ٽائيڪس جي ضرورت هوندي.نئين ٺاهيل پروفيشنل باڊي اينٽي مني لانڊرنگ سپروائيزري اٿارٽي (OPBAS) برطانيه جي موجوده پروفيشنل باڊي سپروائيزري بورڊ (PBS) جي وڌيڪ موثر نگراني ڪرڻ جي قابل هوندي، جيڪا موجوده ريگيوليٽر جي حوالي سان قانوني حق حاصل ڪري سگهي ٿي.
ٻيو نمونو اهو هوندو ته PBS جي ريگيوليٽرن مان ڪجھ (شايد ٻه يا ڇهه) چونڊيو وڃي ۽ انهن کي AML/CTF جي نگراني ڏني وڃي.اتي ٿي سگھي ٿو سڄي برطانيه جي نگراني ڪندڙ ٻه، يا ڇهه هر دائري اختيار کي ڍڪيندا آهن.
هڪ ٽيون ماڊل هڪ واحد ريگيوليٽر جي تجويز پيش ڪري ٿو جيڪو سڀني قانون ۽ اڪائونٽنگ فرمن جي نگراني ڪري ٿو.خزاني واري کاتي وضاحت ڪئي ته اهو ممڪن آهي ته ”وڏي انتظامي طاقتن سان آزاد عوامي ادارو“.
فائنل ماڊل مڪمل طور تي AML کي منظم ڪرڻ لاءِ مڪمل طور تي نئين نگران اداري کي متعارف ڪرايو.بهرحال، اهو پڻ سڀ کان وڌيڪ مشڪل اختيار آهي جيئن موجوده ريگيوليٽر جهڙوڪ UKGC ۽ فنانشل ڪنڊڪٽ اٿارٽي AML جي نگراني نه ڪندا ۽ انهن جي موجوده ضابطن کي برقرار رکندا.نتيجو اهو ٿي سگهي ٿو مونجهارو ۽ ٻرندڙ لائينون جيڪي اصل ۾ ذميوار آهن انهن بابت.
اهو واضح ناهي ته چئن اختيارن مان ڪهڙن کي UKGC سپورٽ ڪري ٿو.
UKGC شايد اهو خيال پسند ڪري سگھي ٿو ته تمام گهڻو ڪم نه ڪرڻ گهرجي، پر ان کي لازمي طور تي AML جي امڪاني خلاف ورزين تي اختيار به ڇڏڻ گهرجن.اي ايم ايل جي خلاف ورزين مان هڪ سبب آهي وڏو جرمانو لاڳو ڪرڻ لاء، تنهنڪري هي اختيار گهڻو مشهور نه ٿي سگهي.
تبصرو