Правительство Великобритании объявило о планах, предлагающих объединить ответственность за борьбу с отмыванием денег (AML) в единый национальный орган. В плане изложены четыре возможности, окончательное решение, вероятно, повлияет на Комиссию по азартным играм Великобритании (UKGC).
6 июня Казначейство правительства Великобритании объявило о новых планах, направленных на пересмотр надзора за ПОД и финансированием терроризма (CTF) в Великобритании. Предлагаемые изменения направлены на регулирование того, как компании должны выполнять требования, а не на изменение самих требований. Планируется еще один обзор для оценки этой возможности.
У Казначейства есть четыре возможности. Минфин теперь будет принимать комментарии до конца сентября.
Переписывание мониторинга AML
Согласно официальным документам, в конечном итоге один орган может контролировать надзор за ПОД в Великобритании. Хотя организация является публичной, она будет подчиняться непосредственно Конгрессу.
В отчете отмечается, что этот единственный надзорный орган имеет преимущества перед частными учреждениями. Это не только централизует надзор и повышает эффективность, но также помогает поддерживать преемственность в случае изменения правил ПОД.
В случае принятия это изменение повлияет только на то, как нынешние регулирующие органы подходят к надзору за ПОД. Регулирующие органы по-прежнему несут ответственность за поддержание всех остальных аспектов руководства.
Чтобы подготовиться к этой рекомендации, Казначейство провело комплексный глобальный анализ, изучая режимы регулирования других стран «Большой семерки» и «Большой двадцатки». Эти страны получили высокий рейтинг со стороны Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), и Великобритания хочет повторить эту систему, заявили в Казначействе.
По мнению Казначейства Великобритании, ни одна из систем ПОД, используемых в настоящее время в Великобритании, не соответствует стандартам. Поэтому единственный вывод, который мы можем сделать, — это необходимость новой системы.
Исследование выявило постоянные недостатки в процессе надзора за ПОД в Великобритании в отношении нефинансового сектора. Кроме того, в разделе доходов также подчеркивается отсутствие у властей эффективных механизмов правоприменения для устранения этих недостатков.
4 сценария на столе
Одна модель, предложенная Министерством финансов, требует лишь нескольких изменений в текущей политике. Недавно созданный орган по надзору за профессиональными организациями по борьбе с отмыванием денег (OPBAS) станет дополнением к существующему в Великобритании органу по надзору за профессиональными организациями (PBS) (имеется в виду нынешний регулятор), который может обеспечить более эффективный надзор.Вы можете получить специальные полномочия.
Другая модель состоит в том, чтобы выбрать несколько регуляторов PBS (возможно, два или шесть) и предоставить им полномочия по надзору за ПОД/ФТ. Их может быть двое, которые будут контролировать всю территорию Великобритании, или шесть, которые будут контролировать каждую юрисдикцию.
Третья модель предлагает единого регулятора, который будет контролировать все юридические и бухгалтерские фирмы. В Министерстве финансов заявляют, что это, скорее всего, будет «независимый государственный орган с широкими правоприменительными полномочиями».
В окончательной модели будет создан совершенно новый надзорный орган для управления ПОД в целом. Однако это также наиболее проблематичный вариант, поскольку существующие регулирующие органы, такие как UKGC и Управление по финансовому регулированию, не будут контролировать ПОД и будут продолжать регулировать, как они это делают в настоящее время. Это может привести к путанице и размытию границ относительно того, кто на самом деле за что несет ответственность.
Неясно, какой из четырех вариантов поддерживает UKGC.
Хотя UKGC может понравиться идея сократить объем работы, ему также придется отказаться от полномочий в отношении потенциальных нарушений ПОД. Этот вариант, вероятно, будет менее популярен, поскольку нарушения ПОД являются одной из причин крупных штрафов.
コ メ ン ト