बेलायत सरकारले एन्टि मनी लान्ड्रिङ (एएमएल) जिम्मेवारीहरूलाई एकल राष्ट्रिय निकायमा समेकित गर्ने योजनाको घोषणा गरेको छ।योजनाले चार सम्भावनाहरू प्रस्तुत गर्दछ, जसको अन्तिम निर्णयले UK जुवा आयोग (UKGC) लाई असर गर्न सक्छ।
यूके सरकारको ट्रेजरी डिपार्टमेन्टले जुन 6 मा देशको एएमएललाई परिमार्जन गर्ने र आतंकवादको वित्तपोषण (CTF) निरीक्षणको विरूद्ध लड्ने उद्देश्यले नयाँ योजना घोषणा गर्यो।प्रस्तावित परिवर्तनहरू आवश्यकताहरू आफैं परिवर्तन गर्नुको सट्टा कम्पनीहरूले आवश्यकताहरूसँग कसरी व्यवहार गर्नुपर्छ भन्ने नियमनमा केन्द्रित छन्।अर्को समीक्षा यसको सम्भाव्यता मूल्याङ्कन गर्न निर्धारित छ।
ट्रेजरीसँग टेबलमा चार सम्भावनाहरू छन्।अर्थ मन्त्रालयले अब सेप्टेम्बरको अन्त्यसम्म टिप्पणीहरू स्वीकार गर्नेछ।
AML निगरानी पुन: लेख्नुहोस्
आधिकारिक कागजातहरू अनुसार, एउटै निकायले अन्ततः बेलायतमा एएमएल सुपरिवेक्षण नियन्त्रण गर्न सक्छ।संगठन सार्वजनिक भए पनि यसले कांग्रेसलाई सीधा जवाफ दिनेछ।
प्रतिवेदनले यो एकल निरीक्षण एजेन्सीले निजी क्षेत्रका एजेन्सीहरू भन्दा फाइदाहरू रहेको उल्लेख गरेको छ।यसले यसलाई केन्द्रीकृत गरेर पर्यवेक्षणलाई सुव्यवस्थित मात्र गर्दैन, तर यसले AML नियमहरू परिवर्तन हुँदा निरन्तरता कायम राख्न पनि सजिलो बनाउँछ।
यो परिवर्तन, यदि वास्तविक बनाइयो भने, हालको नियामकहरूले AML सुपरिवेक्षणमा कसरी पुग्छन् भनेर मात्र प्रभाव पार्नेछ।नियामकहरू निर्देशनका अन्य सबै पक्षहरूलाई कायम राख्न जिम्मेवार छन्।
यस सिफारिसको तयारीको लागि, वित्त मन्त्रालयले अन्य G7 र G20 देशहरूको नियामक व्यवस्थाहरूको जाँच गर्दै एक व्यापक विश्वव्यापी विश्लेषण गर्यो।यी देशहरूले फाइनान्सियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) बाट उच्च अंक प्राप्त गरेका छन्, र बेलायत त्यो प्रणालीलाई प्रतिबिम्बित गर्न चाहन्छ, ट्रेजरीले भन्यो।
UK ट्रेजरी को दृष्टिकोण मा, UK मा हाल प्रयोग मा AML प्रणाली कुनै पनि मापदण्ड पूरा गर्दैन।त्यसकारण, हामी केवल नयाँ प्रणाली आवश्यक छ भनेर निष्कर्षमा पुग्न सक्छौं।
अध्ययनले बेलायतको गैर-वित्तीय क्षेत्रसँग सम्बन्धित एएमएल पर्यवेक्षण प्रक्रियामा निरन्तर कमजोरीहरू प्रकट गर्दछ।थप रूपमा, आय खण्डले यी कमजोरीहरूलाई सम्बोधन गर्न अधिकारीहरूले प्रभावकारी कार्यान्वयन संयन्त्रको अभावलाई हाइलाइट गर्दछ।
तालिकामा 4 परिदृश्यहरू
ट्रेजरी विभाग द्वारा प्रस्तुत मोडेल मध्ये एक मा अवस्थित नीतिहरु मा सानो ट्वीक्स आवश्यक हुनेछ।नयाँ सिर्जना गरिएको प्रोफेशनल बडी एन्टी मनी लान्डरिङ सुपरभाइजरी अथोरिटी (OPBAS) ले हालको नियामकलाई जनाउने युकेको अवस्थित प्रोफेशनल बडी सुपरभाइजरी बोर्ड (PBS) लाई अझ प्रभावकारी रूपमा पर्यवेक्षण गर्न सक्षम हुनेछ। तपाईंले कानुनी अधिकारहरू प्राप्त गर्न सक्नुहुन्छ।
अर्को मोडेल PBS का नियामकहरू मध्ये केही (सायद दुई वा छ) छान्नु र तिनीहरूलाई AML/CTF निरीक्षण दिनु हो।त्यहाँ सम्पूर्ण बेलायतको निरीक्षण गर्ने दुई हुन सक्छ, वा प्रत्येक क्षेत्राधिकारलाई छ वटा कभर गर्न सक्छ।
तेस्रो मोडेलले सबै कानून र लेखा फर्महरूको निरीक्षण गर्ने एकल नियामक प्रस्ताव गर्दछ।ट्रेजरी डिपार्टमेन्टले यो सम्भवतः "बृहत् कार्यकारी अधिकार भएको स्वतन्त्र सार्वजनिक निकाय" हुने बताएको छ।
अन्तिम मोडेलले एएमएललाई समग्र रूपमा व्यवस्थापन गर्नको लागि पूर्ण रूपमा नयाँ पर्यवेक्षक निकायको परिचय दिन्छ।यद्यपि, यो सबैभन्दा समस्याग्रस्त विकल्प पनि हो किनभने UKGC र वित्तीय आचरण प्राधिकरण जस्ता विद्यमान नियामकहरूले AML को निरीक्षण गर्दैनन् र तिनीहरूको वर्तमान नियमहरू कायम राख्नेछन्।नतिजा वास्तवमा केको लागि जिम्मेवार को हो भन्ने बारे भ्रम र धमिलो रेखाहरू हुन सक्छ।
यो स्पष्ट छैन कि UKGC ले चार विकल्पहरू मध्ये कुनलाई समर्थन गर्दछ।
UKGC लाई धेरै काम गर्न नपर्ने विचार मन पर्न सक्छ, तर यसले सम्भावित AML उल्लङ्घनहरूमा शक्तिहरू पनि त्याग्नुपर्छ।AML उल्लङ्घनहरू ठूलो जरिवाना लगाउने कारणहरू मध्ये एक हो, त्यसैले यो विकल्प धेरै लोकप्रिय नहुन सक्छ।
टिप्पणी