დიდი ბრიტანეთის აზარტული თამაშების კომისიამ შესაძლოა დაკარგოს ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო რეგულაციები

გაერთიანებული სამეფოს მთავრობამ გამოაცხადა გეგმები, რომლებიც სთავაზობენ ფულის გათეთრების წინააღმდეგ (AML) პასუხისმგებლობების გაერთიანებას ერთ ეროვნულ ორგანოში.გეგმა წარმოადგენს ოთხ შესაძლებლობას, რომელთა საბოლოო გადაწყვეტილება შეიძლება გავლენა იქონიოს დიდი ბრიტანეთის სათამაშო კომისიაზე (UKGC).

დიდი ბრიტანეთის მთავრობის სახაზინო დეპარტამენტმა 6 ივნისს გამოაცხადა ახალი გეგმა, რომელიც მიზნად ისახავს ქვეყნის AML-ის გადახედვას და ტერორიზმის დაფინანსების (CTF) ზედამხედველობის წინააღმდეგ ბრძოლას.შემოთავაზებული ცვლილებები ფოკუსირებულია იმაზე, თუ როგორ უნდა გაუმკლავდნენ კომპანიებმა მოთხოვნებს და არა თავად მოთხოვნების შეცვლაზე.დაგეგმილია კიდევ ერთი მიმოხილვა მისი მიზანშეწონილობის შესაფასებლად.

ხაზინას ოთხი შესაძლებლობა აქვს მაგიდაზე.ფინანსთა სამინისტრო კომენტარს სექტემბრის ბოლომდე მიიღებს.

AML მონიტორინგის გადაწერა

ოფიციალური დოკუმენტების თანახმად, ერთმა ორგანომ შეიძლება საბოლოოდ გააკონტროლოს AML ზედამხედველობა დიდ ბრიტანეთში.მიუხედავად იმისა, რომ ორგანიზაცია საჯაროა, ის პირდაპირ პასუხს აგებს კონგრესს.

ანგარიშში აღნიშნულია, რომ ამ ერთიან ზედამხედველობის სააგენტოს აქვს უპირატესობა კერძო სექტორის სააგენტოებთან შედარებით.ის არა მხოლოდ აუმჯობესებს ზედამხედველობას მისი ცენტრალიზებით, არამედ აადვილებს უწყვეტობის შენარჩუნებას AML-ის რეგულაციების შეცვლისას.

ეს ცვლილება, თუ განხორციელდება, მხოლოდ გავლენას მოახდენს იმაზე, თუ როგორ უახლოვდებიან ამჟამინდელი რეგულატორები AML ზედამხედველობას.მარეგულირებლები პასუხისმგებელნი რჩებიან სახელმძღვანელოს ყველა სხვა ასპექტის შენარჩუნებაზე.

ამ რეკომენდაციისთვის მოსამზადებლად, ფინანსთა სამინისტრომ ჩაატარა ყოვლისმომცველი გლობალური ანალიზი, რომელშიც შეისწავლა G7 და G20 სხვა ქვეყნების მარეგულირებელი რეჟიმები.ამ ქვეყნებმა მიიღეს მაღალი შეფასება ფინანსური სამოქმედო სამუშაო ჯგუფისგან (FATF) და დიდ ბრიტანეთს სურს ამ სისტემის ასახვა, განაცხადა ხაზინაში.

გაერთიანებული სამეფოს ხაზინის აზრით, არცერთი AML სისტემა, რომელიც ამჟამად გამოიყენება დიდ ბრიტანეთში, არ აკმაყოფილებს სტანდარტებს.აქედან გამომდინარე, შეგვიძლია მხოლოდ დავასკვნათ, რომ ახალი სისტემაა საჭირო.

კვლევა ავლენს მუდმივ სისუსტეებს AML-ის ზედამხედველობის პროცესში, რომელიც დაკავშირებულია გაერთიანებული სამეფოს არაფინანსურ სექტორთან.გარდა ამისა, შემოსავლების განყოფილება ხაზს უსვამს ხელისუფლების მიერ ამ ხარვეზების აღმოსაფხვრელად ეფექტური აღსრულების მექანიზმების ნაკლებობას.

4 სცენარი მაგიდაზე

სახაზინო დეპარტამენტის მიერ წარმოდგენილი ერთ-ერთი მოდელი მოითხოვდა არსებული პოლიტიკის მცირე შესწორებებს.ახლადშექმნილ პროფესიონალურ ორგანოს ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო ზედამხედველობის ორგანო (OPBAS) შეძლებს უფრო ეფექტურად აკონტროლოს გაერთიანებული სამეფოს არსებული პროფესიული ორგანოების სამეთვალყურეო საბჭო (PBS), რომელიც ეხება ამჟამინდელ მარეგულირებელს. შეგიძლიათ მიიღოთ კანონიერი უფლებები.

სხვა მოდელი იქნება PBS-ის მარეგულირებლის რამდენიმე (შესაძლოა ორი ან ექვსი) შერჩევა და მათ AML/CTF ზედამხედველობის მიცემა.შეიძლება იყოს ორი, რომელიც აკონტროლებს მთელ გაერთიანებულ სამეფოს, ან ექვსი, რომელიც მოიცავს თითოეულ იურისდიქციას.

მესამე მოდელი გვთავაზობს ერთიან მარეგულირებელს, რომელიც აკონტროლებს ყველა იურიდიულ და საბუღალტრო ფირმას.სახაზინო დეპარტამენტმა განმარტა, რომ ეს იქნება "დამოუკიდებელი საჯარო ორგანო ფართო აღმასრულებელი უფლებამოსილებით".

საბოლოო მოდელი წარმოგიდგენთ სრულიად ახალ სამეთვალყურეო ორგანოს AML-ის მთლიანად მართვისთვის.თუმცა, ეს არის ასევე ყველაზე პრობლემური ვარიანტი, რადგან არსებული მარეგულირებლები, როგორიცაა UKGC და ფინანსური ქცევის ორგანო, არ გაუწევენ ზედამხედველობას AML-ს და შეინარჩუნებენ თავიანთ მიმდინარე რეგულაციას.შედეგი შეიძლება იყოს დაბნეულობა და ბუნდოვანი ხაზები იმის შესახებ, თუ ვინ რაზეა რეალურად პასუხისმგებელი.

გაურკვეველია, რომელ ვარიანტს უჭერს მხარს UKGC.

UKGC-ს შეიძლება მოეწონოს იდეა, რომ არ უნდა განახორციელოს ბევრი სამუშაო, მაგრამ მან ასევე უნდა თქვას უფლებამოსილება AML-ის პოტენციურ დარღვევებზე.AML-ის დარღვევა უზარმაზარი ჯარიმების დაწესების ერთ-ერთი მიზეზია, ამიტომ ეს ვარიანტი შეიძლება არც თუ ისე პოპულარული იყოს.