Gwamnatin Burtaniya ta sanar da shirye-shiryen da za ta ba da shawarar hada alhakin hana safarar kudade (AML) zuwa wata kungiya ta kasa guda.Shirin ya gabatar da dama guda huɗu, yanke shawara na ƙarshe wanda zai iya shafar Hukumar Kula da Caca ta Burtaniya (UKGC).
A ranar 6 ga watan Yuni ne ma'aikatar kudi ta gwamnatin Burtaniya ta sanar da wani sabon shiri da nufin yin garambawul ga tsarin AML na kasar da kuma yaki da sa ido kan samar da kudade na ayyukan ta'addanci (CTF).Canje-canjen da aka gabatar an mayar da hankali ne kan daidaita yadda kamfanoni zasu magance bukatun, maimakon canza buƙatun da kansu.An shirya wani bita don tantance yuwuwar sa.
Baitul malin yana da dama guda hudu akan tebur.Yanzu dai ma’aikatar kudi za ta karbi sharhi har zuwa karshen watan Satumba.
AML saka idanu sake rubutawa
Dangane da takaddun hukuma, jiki ɗaya zai iya sarrafa kulawar AML a cikin Burtaniya.Kodayake kungiyar ta jama'a ce, za ta amsa kai tsaye ga Majalisa.
Rahoton ya lura cewa wannan hukuma mai sa ido daya tana da tagomashi fiye da hukumomi masu zaman kansu.Ba wai kawai yana daidaita kulawa ta hanyar daidaita shi ba, har ma yana sauƙaƙa don kiyaye ci gaba lokacin da ƙa'idodin AML suka canza.
Wannan canjin, idan an yi shi, zai shafi yadda masu gudanarwa na yanzu ke fuskantar kulawar AML.Masu gudanarwa suna da alhakin kiyaye duk sauran bangarorin jagorar.
Don shirya wannan shawarar, Ma'aikatar Kudi ta gudanar da wani cikakken bincike na duniya wanda ya yi nazari kan tsarin mulkin sauran kasashe na G7 da G20.Wadannan kasashe sun sami babban maki daga Hukumar Tattalin Arziki ta Kasa (FATF), kuma Burtaniya na son yin madubin wannan tsarin, in ji Baitul malin.
A ganin Baitul malin Burtaniya, babu wani tsarin AML da ake amfani da shi a halin yanzu a Burtaniya wanda ya cika ka'idoji.Saboda haka, za mu iya ƙarasa da cewa ana buƙatar sabon tsarin.
Binciken ya nuna rashin ƙarfi na ci gaba a cikin tsarin kulawa na AML da ke da alaƙa da ɓangaren da ba na kuɗi na Burtaniya ba.Bugu da kari, sashin samun kudin shiga ya nuna rashin ingantattun hanyoyin aiwatar da hukumomi don magance wadannan kurakuran.
4 yanayi a kan tebur
Ɗayan samfurin da Ma'aikatar Baitulmali ta gabatar zai buƙaci ƙananan tweaks zuwa manufofin da ake da su.Sabon ikon samar da kud da aka kirkira na kwayar halitta na kwararru na kwastomomi (OPBAS) zai iya samun damar daukar nauyin kwastomomin Kamfanin Burtaniya na Burtaniya (PBs), wanda ke nufin haƙƙin doka na yanzu. Zaka iya samun hakkin doka.
Wani samfurin zai zama zaɓi kaɗan (wataƙila biyu ko shida) na masu kula da PBS kuma a ba su kulawar AML/CTF.Ana iya samun biyu da ke kula da ɗaukacin Burtaniya, ko shida waɗanda ke rufe kowane hurumi.
Samfurin na uku ya ba da shawarar mai gudanarwa guda ɗaya mai kula da duk doka da kamfanonin lissafin kuɗi.Ma'aikatar Baitulmali ta yi bayanin cewa wataƙila wannan zai zama "ƙungiyar jama'a mai zaman kanta tare da manyan ikon zartarwa".
Samfurin ƙarshe yana gabatar da sabuwar ƙungiyar kulawa don sarrafa AML gaba ɗaya.Koyaya, shine kuma zaɓi mafi matsala kamar yadda masu gudanarwa na yanzu kamar UKGC da Hukumar Kula da Kuɗi ba za su kula da AML ba kuma za su kiyaye ƙa'idodin su na yanzu.Sakamakon zai iya zama rudani da layukan da ba su da kyau game da wanda ke da alhakin abin da a zahiri.
Ba a san wanne daga cikin zaɓuɓɓuka huɗu da UKGC ke goyan bayan ba.
UKGC na iya son ra'ayin rashin ci gaba da ayyuka da yawa, amma kuma dole ne ta yi watsi da iko akan yuwuwar keta haddin AML.Laifukan AML ɗaya ne daga cikin dalilan sanya tara tara, don haka wannan zaɓin bazai yi shahara sosai ba.
Sharhi