Η κυβέρνηση του Ηνωμένου Βασιλείου ανακοίνωσε σχέδια που προτείνουν την ενοποίηση των αρμοδιοτήτων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) σε έναν ενιαίο εθνικό φορέα.Το σχέδιο παρουσιάζει τέσσερις πιθανότητες, η τελική απόφαση των οποίων θα μπορούσε να επηρεάσει την Επιτροπή Τυχερών Παιχνιδιών του Ηνωμένου Βασιλείου (UKGC).
Το Υπουργείο Οικονομικών της κυβέρνησης του Ηνωμένου Βασιλείου ανακοίνωσε στις 6 Ιουνίου ένα νέο σχέδιο με στόχο την αναμόρφωση της AML της χώρας και την καταπολέμηση της εποπτείας της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CTF).Οι προτεινόμενες αλλαγές επικεντρώνονται στη ρύθμιση του τρόπου με τον οποίο οι εταιρείες θα πρέπει να αντιμετωπίζουν τις απαιτήσεις, αντί να αλλάξουν τις ίδιες τις απαιτήσεις.Μια άλλη επανεξέταση έχει προγραμματιστεί για την αξιολόγηση της σκοπιμότητάς του.
Το Υπουργείο Οικονομικών έχει τέσσερις πιθανότητες στο τραπέζι.Το υπουργείο Οικονομικών θα δέχεται πλέον σχόλια έως τα τέλη Σεπτεμβρίου.
Επανεγγραφή παρακολούθησης AML
Σύμφωνα με επίσημα έγγραφα, ένας μόνο φορέας μπορεί τελικά να ελέγχει την εποπτεία της AML στο Ηνωμένο Βασίλειο.Αν και ο οργανισμός είναι δημόσιος, θα απαντήσει απευθείας στο Κογκρέσο.
Η έκθεση σημειώνει ότι αυτή η ενιαία υπηρεσία εποπτείας έχει πλεονεκτήματα έναντι των υπηρεσιών του ιδιωτικού τομέα.Όχι μόνο απλοποιεί την εποπτεία συγκεντρώνοντάς την, αλλά διευκολύνει επίσης τη διατήρηση της συνέχειας όταν αλλάζουν οι κανονισμοί AML.
Αυτή η αλλαγή, εάν υλοποιηθεί, θα επηρεάσει μόνο τον τρόπο με τον οποίο οι τρέχουσες ρυθμιστικές αρχές προσεγγίζουν την εποπτεία AML.Οι ρυθμιστικές αρχές παραμένουν υπεύθυνοι για τη διατήρηση όλων των άλλων πτυχών της καθοδήγησης.
Για να προετοιμαστεί για αυτήν τη σύσταση, το Υπουργείο Οικονομικών διεξήγαγε μια συνολική συνολική ανάλυση εξετάζοντας τα ρυθμιστικά καθεστώτα άλλων χωρών της G7 και της G20.Αυτές οι χώρες έχουν λάβει υψηλούς βαθμούς από την Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) και το Ηνωμένο Βασίλειο θέλει να αντικατοπτρίσει αυτό το σύστημα, δήλωσε το Υπουργείο Οικονομικών.
Κατά την άποψη του Υπουργείου Οικονομικών του Ηνωμένου Βασιλείου, κανένα από τα συστήματα AML που χρησιμοποιούνται επί του παρόντος στο Ηνωμένο Βασίλειο δεν πληροί τα πρότυπα.Επομένως, μπορούμε μόνο να συμπεράνουμε ότι χρειάζεται ένα νέο σύστημα.
Η μελέτη αποκαλύπτει επίμονες αδυναμίες στην εποπτική διαδικασία AML που σχετίζεται με τον μη χρηματοπιστωτικό τομέα του Ηνωμένου Βασιλείου.Επιπλέον, το τμήμα εισοδήματος υπογραμμίζει την έλλειψη αποτελεσματικών μηχανισμών επιβολής από τις αρχές για την αντιμετώπιση αυτών των ελλείψεων.
4 σενάρια στο τραπέζι
Ένα από τα μοντέλα που παρουσίασε το Υπουργείο Οικονομικών θα απαιτούσε μικρές τροποποιήσεις στις υπάρχουσες πολιτικές.Η νεοσυσταθείσα Εποπτική Αρχή για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (OPBAS) θα μπορεί να εποπτεύει αποτελεσματικότερα το υφιστάμενο Εποπτικό Συμβούλιο Επαγγελματικών Φορέων (PBS) του Ηνωμένου Βασιλείου, το οποίο αναφέρεται στην τρέχουσα ρυθμιστική αρχή. Μπορείτε να αποκτήσετε νόμιμα δικαιώματα.
Ένα άλλο μοντέλο θα ήταν να επιλέξετε μερικούς (ίσως δύο ή έξι) ρυθμιστικούς φορείς της PBS και να τους παραχωρήσετε την επίβλεψη AML/CTF.Μπορεί να υπάρχουν δύο που επιβλέπουν ολόκληρο το Ηνωμένο Βασίλειο ή έξι που καλύπτουν κάθε δικαιοδοσία.
Ένα τρίτο μοντέλο προτείνει μια ενιαία ρυθμιστική αρχή που θα επιβλέπει όλες τις νομικές και λογιστικές εταιρείες.Το Υπουργείο Οικονομικών εξήγησε ότι πρόκειται πιθανότατα για έναν «ανεξάρτητο δημόσιο φορέα με ευρείες εκτελεστικές εξουσίες».
Το τελικό μοντέλο εισάγει έναν εντελώς νέο εποπτικό φορέα για τη διαχείριση της AML στο σύνολό της.Ωστόσο, είναι επίσης η πιο προβληματική επιλογή, καθώς οι υπάρχουσες ρυθμιστικές αρχές, όπως το UKGC και η Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς, δεν θα επιβλέπουν την AML και θα διατηρήσουν τους ισχύοντες κανονισμούς τους.Το αποτέλεσμα μπορεί να είναι σύγχυση και θολές γραμμές σχετικά με το ποιος είναι πραγματικά υπεύθυνος για τι.
Δεν είναι σαφές ποια από τις τέσσερις επιλογές υποστηρίζει το UKGC.
Το UKGC μπορεί να αρέσει η ιδέα να μην χρειάζεται να συνεχίσει πολλή δουλειά, αλλά πρέπει επίσης να παραιτηθεί από τις εξουσίες του για πιθανές παραβιάσεις AML.Οι παραβιάσεις AML είναι ένας από τους λόγους για την επιβολή τεράστιων προστίμων, επομένως αυτή η επιλογή μπορεί να μην είναι πολύ δημοφιλής.
コ メ ン ト