中国人留学生が1年間に20万ドル以上、少なくとも1人のトルコ人が100万ドル以上を資金の証明なしに使ったことで、マルタのカジノ・マルタはそのお金の一部を失うことになります。同国の金融情報分析ユニット（FIAU）は、マネーロンダリング防止（AML）およびデューデリジェンスの規則に従わなかったとして、カジノに請求書を送付しています。
マルタはオンラインゲームの主要な拠点ですが、これだけでは財務の健全性を証明することはできません。金融活動作業部会（FATF）は、昨年6月までマルタをグレーリストに掲載し、金融取引の健全性を保つのに十分でないことを懸念していました。
カジノ・マルタが新たに受けた罰金は、マルタがまだやるべきことがあることを示しているようです。Malta Todayによると、カジノを運営するEden Leisure Gamingは、AMLの不備、贈収賄、一部の利用者の脱税が疑われる中、23万3000ユーロ（24万6886米ドル）を支払う必要があるとのことです。
何でもあり?
FIAUは、カジノの運営を深く調査した結果、カジノに矛盾があることを発見しました。その中で、1年間に200,000ユーロ（211,840米ドル）以上を使用し、その3分の1以上を失った顧客がいることが明らかになりました。その顧客が中国とつながりのある学生であったとしても、カジノ側は何の警戒心も持たなかった。
別のギャンブラーは、3年間で200万ユーロ（211万米ドル）以上を、何の疑問も持たずに使い果たした。そのお金は正規の銀行から支払われたが、カジノはその取引を確認することはなかった。このギャンブラーは、そのうちの半分近くを失っている。
また、自称トルコ人のCEOが定期的に訪れて楽しんでいたこともあった。彼は、半ダース以上の銀行口座から引き出し、100万ユーロ（105万米ドル）以上の現金を下ろしました。カジノ・マルタは、彼の経歴を確認しようとはしませんでした。
これらの事例のいくつかは数年前にさかのぼるもので、Eden Leisureはそれ以降、業務を整理したのかもしれません。しかし、FIAUによると、まだ十分ではありません。
あるプレイヤーは2015年にカジノに登録し、自営業の建設作業員だと言った。彼は、裁判所の裁判官が彼の銀行口座を凍結したにもかかわらず、何年も前からギャンブルをすることができたのです。この男は麻薬の密売人だったとされており、カジノ・マルタはそれを知っていた。それでも、この物件はFIAUの規則で義務付けられている彼に対する疑わしい取引報告書（STR）を提出することはなかった。
また、Lexis Nexisが「贈収賄や汚職に関与しやすい」と表現する「政治的に露出している人物」もいました。カジノは、2015年にこの正体不明の人物が物件登録した際、両手を広げて歓迎しました。
カジノが、彼が当時、贈収賄と脱税の告発を受けていたことに気づいたのは、2019年になってからだった。発見した後も、カジノ・マルタは彼の活動に対してSTRを提出することはなかった。
内部での失敗
Casino Maltaが悪意を持ってルールに従うことを避けたというわけではないのかもしれません。それは、その経営陣が責任あるギャンブルのプロトコルに対処するために十分なリソースを割り当てることを望まなかったからかもしれません。
Casino Maltaには、独自のマネーロンダリング報告担当者（MRLO）がいます。しかし、その担当者の仕事は一杯一杯でした。顧客チェックのすべてを適切に監督することは不可能でした。
仮にMRLOが対応できていたとしても、それほど大きな問題にはならなかったでしょう。FIAUは、カジノが疑わしい行動の結果、個人が取るべき行動方針を示していなかったと述べています。
規制当局が確認したカジノのプレイヤープロフィールの約10%は、要求されているように、いかなる種類の永住権も含んでいませんでした。中には、自宅としてホテルを記載しているものもありました。また、6%は存在しない住所を記載していました。
さらに、FIAUが確認したプロフィールのうち20%は、身元調査をまったく行わないまま承認を受けていました。その結果、MRLOは過大なタスクを課せられており、助けが必要であると判断したのです。
今、それが実現されようとしています。FIAUはカジノに改善策を取らせ、今後その進捗を監視する予定です。
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